100次浏览 发布时间：2025-01-18 22:57:32
根据中国的相关法律规定和监管要求，银行会对大额交易和可疑交易进行监控。具体到转账金额，以下是可能被视为受监控的金额范围：
个人单笔或累计转账金额超过5万元时，该账户可能会被银行或第三方支付机构列入监控名单。
个人单笔或累计转账金额超过20万元时，该转账行为也会被视为受监控对象。
对于非自然人客户，其银行账户与其他银行账户发生的单笔或累计交易金额超过200万元或等值外币20万美元以上的款项划转，也会受到监控。
此外，如果个人在短时间内频繁进行小额转账，即使总金额未达到上述大额交易的标准，也可能被视为可疑交易，从而受到银行的进一步监控和调查。
综上所述，转账金额超过5万元或20万元，尤其是当这些转账行为存在可疑特征时，更有可能受到银行的严格监控。建议在进行大额转账时，应确保交易合法合规，并留意银行的监控和报告要求。